Förklarat: Marknaderna är uppe, ska du boka vinster nu? Var ska du lägga dina pengar?

Med marknader tillbaka nära sin rekordnivå, och med tanke på osäkerheten kring nya låsningsåtgärder, är det vettigt att boka en del av dina vinster nu. Var ska du boka dem ifrån?

London startar en nyligen införd lockdown. Med tanke på att nya nedstängningsåtgärder kan påverka den ekonomiska återhämtningen kan investerare boka en del vinster nu. (AP Foto: Alberto Pezzali)

När diset kring utgången av valet i USA började klarna på torsdagsmorgonen, steg riktmärket Sensex vid BSE och Nifty på NSE med 1,8 % och inched närmare deras respektive all-time high nivåer i januari i år. Sensex stängde på 41 340, bara 604 poäng eller 1,4 % lägre än dess högre stängning någonsin på 41 945 den 17 januari, medan Nifty stängde på 12 120, bara 2 % från sin stängning på 12 362 den 14 januari.

Så, bör du boka lite vinster vid det här laget?

Mitt i en ny våg av Covid-19-infektioner över hela världen och ett hotande hot om nedstängningar, skulle investerare göra klokt i att boka lite vinster på sina investeringar när marknaden är hög. Med ett vaccin som fortfarande är kvar, kvarstår osäkerhet över den globala ekonomin. Flera länder i Europa har infört nya låsningsåtgärder mitt i ökningen av nya fall och dödsfall. Med tanke på att nya nedlåsningsåtgärder kan skada den ekonomiska återhämtningen och aktiemarknadens rörelser, skulle det inte vara en dålig idé att bokföra några vinster på investeringar som har uppnått sin riktade tillväxt.

j-hopp nettoförmögenhet

Viss vinstbokning är också vettig vid denna tidpunkt eftersom många känner att om covid-19-problemen kvarstår under en längre tid, kommer investerare att få en möjlighet att investera i samma tillgångar till en billigare värdering vid ett senare tillfälle.

Man måste alltid komma ihåg att även om investeringar bör göras på ett regelbundet och disciplinerat sätt, måste inlösen eller vinstbokning planeras och genomföras när marknaderna är på topp eller de förväntade vinsterna har uppnåtts.

När Sensex föll med över 35 % från toppnivåerna i januari till 25 981 den 23 mars, fanns det en känsla av oro bland investerarna. Många beklagade det faktum att de hade gått miste om bokföringsvinster och minskat sin aktieexponering när indexen handlades på rekordhöga nivåer i januari. Ingen visste att marknaden skulle återta sina nivåer inom 10 månader och ge samma möjlighet igen. Nu när detta har hänt skulle investerare göra klokt i att boka och hålla lite vinster åt sidan, för att återinvestera när det blir en dipp. Express Explained finns nu på Telegram

Var ska du boka vinster ifrån?

Det är viktigt att notera att även om direktinvesteringar i aktier i olika företag kan ha genererat bra positiv avkastning, kanske ett antal SIP-investeringar i fondfonder inte har genererat tillräckligt betydande positiv avkastning för investerare att bokföra vinster under de senaste 3-5 åren. Därför menar experter att det kan vara en bättre idé att bokföra vinster från enskilda aktieinvesteringar snarare än fonder. Beslutet att dra sig ur fonder kan dock bero på investerarens ålder, investeringsperioden och om investeringsmålet har uppnåtts.

Vissa anser att investerare bör leta efter företag som inte presterar alltför bra under pandemiperioden men som har sett ett betydande hopp i aktiekurserna, för att bokföra vinster.

När resultaten för andra kvartalet kommer ut kan investerare räkna ut företag som är ansträngda på affärsfronten men som har sett ett kraftigt hopp i sina aktiekurser. Jag anser att investerare bör bokföra vinster i dessa företag, eftersom de kommer att få en möjlighet att köpa dem vid ett senare tillfälle och till billigare värdering, säger C J George, MD, Geojit Financial Services. Han tillade att man bör fortsätta att investera i företag som har gjort bra ifrån sig även under de senaste sex månadernas begränsningar, eftersom de skulle gå bra framöver.

Missa inte från Explained Your Money | Ska du investera i guld denna Diwali?

Vad ska fondinvesterare göra?

Strategin bör bero på en investerares livscykel. Om investeraren är ung, säg i 30-årsåldern eller början av 40-årsåldern, kan de fortsätta att investera på lång sikt och kan låta den kortsiktiga volatiliteten spela ut. Men för en investerare som är i slutet av 50-årsåldern och närmar sig pensionen är det viktigt att söka denna möjlighet och minska sin aktieexponering och börja distribuera medel till säkra tillgångsklasser där det inte finns någon risk för kapitalerosion.

Det är en bra tid för investerare att balansera om sin portfölj. Investerare som tror att de har hög exponering av eget kapital kan få ner det och gå över till skuldsättning, säger Surya Bhatia, grundare av Asset Managers, ett finansiellt rådgivande företag.

Var ska du lägga dina pengar?

Även när man bokar vinst, är den viktigare aspekten i dessa tider att ta reda på var man ska använda de pengarna. Investerare kan titta på olika alternativ. Den första är att hålla pengarna i likvid form och placera dem i fasta bankdepositioner, G-Secs eller ett skuldfondsystem under en period på tre månader till sex månader, och distribuera dem till högkvalitativa blue chip-företag när det finns ett dopp på marknaden.

Det andra alternativet är att leta efter högpresterande företag i sektorer som fortfarande handlas betydligt under sina nivåer före Covid i januari 2020. En fondförvaltare med ett ledande fondhus sa att investerare kan titta på starka privata banker eller en banksektor fond, och kan också se till att investera i direktavkastningsfonder eller fonder för speciella situationer.

Kommer det att bli långsiktig kapitalvinstskatt?

I sitt budgetmeddelande den 1 februari 2018 tillkännagav dåvarande finansminister Arun Jaitley ett förslag om att införa en långsiktig kapitalvinstskatt på 10 % (utan indexering) på vinster som överstiger 1 lakh Rs som uppstår vid försäljning av börsnoterade aktier eller andelar i eget kapital. -orienterade fonder. Regeringen sa dock att alla vinster fram till den 31 januari 2018 kommer att bli farfar och inte dra till sig skatt.

Så om investerare bokar vinster där kapitalvinsten är över Rs 1 lakh (sedan 1 februari 2018), måste de vara redo att betala LTCG-skatt med 10 % på alla vinster som överstiger Rs 1 lakh.

mark labbett age

Missa inte från Explained | En expert förklarar: Att se bakåt och framåt i amerikanska val – opinionsundersökningar, domstolar, övergång

Dela Med Dina Vänner: